私募基金的资金如何运转 一文看懂私募基金流向

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一、募集期间的资金存管

私募基金需要将资金汇入收款账户。基金募集账户由基金管理人或其委托的私募基金服务机构开立，由基金管理人或其委托的私募基金服务机构管理。该账户仅用于基金募集期和存续期内认购、申购、赎回资金的收付。在募集期内，本基金募集的资金只能存入募集资金专户，任何机构和个人不得动用。本基金募集的基金不属于私募基金管理人、基金销售机构、基金销售与支付机构、基金份额登记机构。

二、募集结束之后资金全部划入托管账户

基金募集期结束后，基金管理人将募集资金全部转入基金托管账户。托管账户是指基金管理人和基金托管人为本合同的履行在基金托管人指定的银行为基金开立的银行结算账户。预留账户印鉴按存管银行具体规定执行，相应印鉴由基金托管人保管。同时，基金财产托管账户的网银客户号、机构网银登录密码和网银证书由基金托管人保管。基金托管人对资金到账进行核实，并向基金管理人发出资金到账通知。基金管理人向基金份额持有人和基金托管人发送基金成立通知，基金成立。

三、运作期间资金在托管账户和证券资金账户之间流动

在中国基金业协会完成备案后才能进行投资运作。基金管理人开立证券基金账户(股票账户、期货账户等。)以本基金的名义，且本基金的证券基金账户需要与基金托管账户建立第三方存管关系或对应的划转关系。基金管理人应将证券基金账户的基金密码交付给基金托管人保管和使用。未经基金托管人同意，基金管理人不得修改基金密码或注销基金账户，也不得自行进行银证转账操作。基金托管人负责通过银证转账等方式进行资金划转。

四、基金的日常收支活动

基金在日常运作时，需要支付一定的管理费、托管费、外包服务费和业绩奖励。基金的所有收入和支出活动只能通过代管账户进行。基金财产托管账户仅限于基金的用途，且仅用于满足基金业务的需要。托管账户的资金划转只能由托管机构进行。需要支付管理费、托管费、外包服务费的，由托管机构按照合同约定的支付账户划入相应机构。

五、分红、赎回时由托管账户转入募集账户，再分配到投资者账户

如果基金需要分红、投资人赎回或基金清算，托管机构需要将资金从托管账户转入募集账户，再分配到投资人账户。

综上所述，证券私募基金的资金只能在投资者的银行账户、募集账户、托管账户、证券基金账户之间流转，账户之间形成封闭循环，保证了资金安全。更多私募基金问题，请咨询Fabang专业律师.

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