细数中国家庭财富变迁史 私募股权基金备受青睐

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中国家庭财富变迁史

首先，它始于播种阶段。初期投资者主要关注衣食住行等基本需求，资产配置以流动性资产为主，如现金、境内股权、固定收益债券等。

2.过渡到财富建立阶段。在这个阶段，投资者需求的延伸逐渐纳入教育、提高生活质量、退休规划和财富传承。多层次需求的实现需要多样化的资产配置。

第三，最后，是财富积累阶段。高净值个人和家庭通过产业投资、并购、IPO上市等方式积累了高额财富后。其可投资资产的范围将远远超过以往财富阶段的复杂程度，被纳入海外股权资产、风险投资、私募股权投资、对冲基金、房地产信托等资产类别。

根据BCG和兴业银行发布的《国内财富传承市场发展报告：超越财富承启未来》报告数据，截至2016年底，国内高净值家庭数量已超过210万，可投资金融资产54万亿，而中国的创富一代将集中在家族企业和财富的交接阶段。对于目前的家庭财富拥有者和高净值人群来说，如何合理配置资产，发掘新的价值增长点，将是未来财富保值增值的主线。

国内私募股权基金发展趋势

近年来，国内股权投资经历了“全民PE”的快速发展期，零售化趋势明显。但是任何行业都会经历三三三五四行业野蛮生长和三三三五四行业整合的过程，股权投资也不例外。就存量资金而言，据中国基金业协会不完全统计，截至2017年6月底，权益类私募基金实缴管理规模已达5.83万亿元，较去年底增加1.5万亿元，增幅34.8%。私募管理基金数量从去年底的15789只增加到23473只，增幅为48.7%。高净值个人和家族财富的参与也推动了私募股权的爆发式增长。据统计，目前84.3%的高净值人群配置了私募基金，23.7%的高净值人群配置了30%以上，7.8%的高净值人群配置了50%以上。

近年来，私人股本在家庭资产配置中的比例一直在稳步上升。根据坎普登财富发布的《2016全球家族办公室》数据，在私募股权持仓类别下，家族办公室直接投资约占51%，间接投资占49%。未来一个明显的趋势是减少直接投资，增加间接投资领域。与短期股票投资相比，长期私募股权投资有其高回报的优势。全球私募基金指数10年和20年的平均回报率达到12%和15%，而同期全球主要股指的回报率仅为6%和7%，前者的投资回报率几乎是后者的两倍。除收益率外，金融危机后投资组合中私募股权的价值跌幅仅为公开市场股票投资的60%，在极端经济环境下的价值损失更小，影响也相对较小。因此，私募股权基金已经成为投资热点。更多私募基金问题，请咨询Fabang专业律师.

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